Monitorowanie oszczędności

Bez względu na to, jaką formę inwestycji wybierzemy – czy będzie to lokata bankowa, czy fundusz inwestycyjny, polisa ubezpieczeniowa, czy akcje spółek giełdowych – zawsze warto zrobić to rozsądnie. Przede wszystkim należy porównać wyniki konkurencji, sprawdzić dostępne warunki itp.

Nawet tak prosta sprawa, jaką jest założenie lokaty terminowej w banku, wymaga od inwestorów odrobiny czujności. Na przykład zawsze warto porównać oferty kilku banków – założenie lokaty w banku, który prowadzi nasz rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy nie musi być wcale najlepszym pomysłem. Może się bowiem zdarzyć, że konkurencja oferuje oprocentowanie nawet dwa razy wyższe niż nasz bank.
Podobnie należy postępować, powierzając pieniądze funduszom inwestycyjnym. Do sprawdzenia efektywności ich działania służą osiągane przez nie wyniki w minionych okresach. Najlepiej porównać efektywność działania w długim czasie, np. roku albo dwóch. Fundusze również inwestują ze zmiennym szczęściem i porównanie wyników np. z ostatniego miesiąca czy kwartału nie gwarantuje wcale dokonania dobrego wyboru. Najlepiej sprawdzić, jak dany fundusz radzi sobie w inwestycjach długoterminowych. Bo przecież na długi okres zamierzamy mu powierzyć nasze pieniądze.

Skąd brać informacje dotyczące efektywności działania funduszy? To bardzo proste – wartość jednostek uczestnictwa zmienia się każdego dnia wyceny, którym najczęściej jest każdy dzień roboczy, a wyniki funduszy publikowane są w prasie każdego dnia. Informacje można znaleźć także w telegazecie oraz na stronach internetowych towarzystw funduszy inwestycyjnych.
O tym, jak funduszom wiedzie się w dłuższych okresach, informuje także prasa specjalistyczna, która systematycznie, przeważnie w okresach miesięcznych, sprawdza osiągnięcia TFI i porównuje je ze sobą sporządzając rankingi.
Inwestorzy mogą również zamówić sobie (bezpłatnie) subskrypcję informacji. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych informują swoich klientów o efektach inwestycji w przesyłanym codziennie mailu. • (c)