Możesz wziąć rozwód z OFE!

Liczyć tylko na ZUS, czy też zapisać się do otwartego funduszu emerytalnego i powierzać mu część swej składki do pomnażania? - przed takim wyborem stali kilka temu urodzeni między 1 stycznia 1949 a 31 grudnia 1968 roku.


Decyzja o zapisaniu się do OFE miała być ostateczna i zamykać tym, którzy mieliby do tego prawo, drogę do wcześniejszej emerytury. W Polsce jednak niemal wszystko musi wyjść inaczej, niż to pierwotnie planowano.

Najpierw mogły na takie świadczenia przechodzić tylko te osoby, które uzyskały do nich prawo do końca 2006 r. (czyli kobiety urodzone do 1951 roku, mężczyźni do 1946 r. włącznie). Potem tę ostateczną datę przesunięto o rok, następnie - o kolejny, do końca 2008 roku. To dobra wiadomość dla kobiet z rocznika 1953 i mężczyzn z rocznika 1948.

- Urodziłam się w 1953 roku, więc w tym roku skończę 55 lat. Chciałabym przejść na wcześniejszą emeryturę, ale parę lat temu zapisałam się do otwartego funduszu emerytalnego. Czy nie będzie to przeszkodą w uzyskaniu wcześniejszej emerytury? - pytała eksperta z ZUS podczas redakcyjnego dyżuru przy bezpłatnym numerze telefonu 0 800 303 983 pani Zofia z Lublina.
- Osoby, które zapisały się do otwartego funduszu emerytalnego, mogą przejść na wcześniejszą emeryturę dopiero wtedy, gdy wystąpią z OFE. Wniosek o to złożyć trzeba na specjalnym formularzu, który otrzymać można w ZUS. Aby wystąpić z funduszu, trzeba więc przyjść do jednej z placówek Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, wypełnić i złożyć wniosek, a potem czekać na załatwienie sprawy - brzmiała odpowiedź Marty Strus, naczelnika Wydziału Zmiany Uprawnień Emerytalno-Rentowych Oddziału ZUS w Lublinie.

Osobom urodzonym po 1948 roku, które dobrowolnie wybrały OFE i przez to nie mogą teraz skorzystać z wcześniejszej emerytury, poza tym zaś spełniają wszystkie warunki do otrzymania wcześniejszej emerytury, przyszli w sukurs posłowie. 21 lutego 2007 r. weszła w życie ustawa, która pozwala na wystąpienie z OFE i powrót do ZUS, a tym samym prawo do otrzymania wcześniejszej emerytury. Ale uwaga: możliwość wypisania się z OFE mają wyłącznie te osoby, dla których uczestnictwo w funduszu jest jedyną przeszkodą do skorzystania z wcześniejszej emerytury.

Procedura wypisania się z otwartego funduszu emerytalnego jest prosta. Zainteresowana osoba powinna złożyć w ZUS dwa wnioski: o przyznanie wcześniejszej emerytury oraz o przekazanie pieniędzy zgromadzonych w OFE (za pośrednictwem ZUS) do budżetu państwa.
Jeśli ZUS uzna, że nie może przyznać świadczenia tylko przez przynależność do II filaru, ustali emeryturę na starych zasadach, OFE zaś przekaże zgromadzone składki do budżetu. Umowa z OFE straci wtedy ważność z mocy prawa. Klienci OFE nie są więc już teraz narażeni, jak to było wcześniej, zanim weszła w życie przyjęta przez posłów ustawa, na długotrwałą procedurę unieważnienia umowy z OFE, niejednokrotnie kończącą się w sądzie.

Jak wspomnieliśmy, z OFE wypisać się mogą wyłącznie osoby, dla których uczestnictwo w funduszu jest jedyną przeszkodą do skorzystania z wcześniejszej emerytury. Są różne formy przywilejów emerytalnych, należnych osobom urodzonym po 1948 roku, skorzystanie z których koliduje z przynależnością do OFE. Głównie dotyczy to osób, które mogą korzystać z wcześniejszych emerytur na tzw. ogólnych zasadach, górników, nauczycieli, kolejarzy, osób pracujących w tzw. szczególnych warunkach lub szczególnym charakterze. Jeśli zapisały się one do OFE, mogą obecnie skorzystać z wcześniejszej emerytury, bo przepisy dały im możliwość wystąpienia z II filara.

Po decyzji Sejmu, który wydłużył do końca 2008 roku możliwość przechodzenia na wcześniejsze emerytury, zainteresowanie unieważnianiem umów z OFE jest większe. Nic dziwnego: przywilej przejścia na wcześniejszą emeryturę zyskały nieoczekiwanie osoby, które zapisując się do OFE w 1999 roku były pewne, że nie będą mogły z niego skorzystać.