Zawód przyszłości - detektyw gospodarczy

Przede wszystkim jest to istotne przed rozpoczęciem współpracy z nowym kontrahentem, dostarczeniem mu towaru lub usługi. W takim przypadku detektywi mogą zweryfikować wiarygodność potencjalnego partnera czy odbiorcy usług.

Natomiast w trakcie stałej współpracy (przy podejmowaniu decyzji np. o zwiększeniu limitu kredytu, czy odroczeniu płatności za już zrealizowane usługi) przydatne mogą być informacje o tym, czy sytuacja finansowa współpracującego przedsiębiorcy nie pogorszyła się.

Najbardziej efektywnym obszarem działań detektywów są czynności weryfikacyjne pozwalające na dogłębne poznanie klienta czy kontrahenta. Firma zlecając działania wobec partnerów biznesowych, przed rozpoczęciem współpracy lub w jej trakcie, otrzymuje pakiet informacji weryfikujących deklarowane możliwości lub przyczyny zmiany dotychczasowych reguł współpracy.

Pozwala to na natychmiastową reakcję i niedopuszczenie do sytuacji, w których może powstać zadłużenie zagrożone bezskuteczną egzekucją. Profesjonalny detektyw analizuje szereg informacji, które uzyskuje między innymi w badanej firmie.

Sprawdza poprawność dokumentacji w KRS i weryfikuje dane majątku w księgach wieczystych czy rejestrach zastawów. W końcu sprawdza osobisty majątek właścicieli czy reprezentantów firmy, oceniając czy odpowiada statusowi przedsiębiorstwa. Wiążąc fakty jest w stanie ocenić wiarygodność, wskazać ewentualne zagrożenia, czy sposoby zabezpieczenia transakcji.

Innym obszarem działania detektywów jest wskazanie możliwości i źródeł zaspokojenia roszczeń. Bywa, że ustalenia detektywów wskażą na brak szans na skuteczną egzekucję.

Co znamienne w większości tego typu spraw, zleceniodawcy stykają się z "profesjonalnymi dłużnikami" wykorzystującymi wszystkie prawne, a czasem pozaprawne metody pozwalające na uniknięcie egzekucji. Niestety dopiero po fakcie klient dowiaduje się, że takie zachowania już wcześniej charakteryzowały jego partnerów i dlatego powinien ich unikać.

Największe wyzwanie dla detektywów stanowi ustalenie dowodów przestępstw gospodarczych. Czynności te prowadzone są po zaistnieniu szkody, kiedy przestępca opuszcza legalny obszar działalności gospodarczej i wraca do szarej strefy.

Detektyw, aby uzyskać informacje musi wejść w jego środowisko. Tymczasem uwarunkowania prawne nie dają detektywowi możliwości uzyskiwania informacji z policji, rejestru osób skazanych, a także nie zapewniają szczególnych sankcji za naruszenie nietykalności osobistej.

W związku z tym działania tego typu są czasochłonne i kosztowne - dlatego prowadzone są zwykle dla dużych przedsiębiorstw.

Rynek usług detektywistycznych dla biznesu ma przed sobą coraz szersze perspektywy rozwoju. Przedsiębiorcy coraz częściej korzystają z usług detektywów, choć z pewnością wciąż istnieją bariery, ograniczające działalność tej branży.

Jedną z najważniejszych jest słabość przepisów regulujących działania detektywów. Co prawda Ustawa o usługach detektywistycznych nadaje detektywom znaczne uprawnienia, jednak są one redukowane lub wręcz odbierane przez inne regulacje prawne - np. Ustawę o ochronie danych osobowych czy wewnętrzne przepisy instytucji państwowych. Przepisy te, powstałe wiele lat temu, nie uwzględniają korzyści płynących ze współpracy z detektywami.